Planification financière 2025

Transformez vos aspirations en objectifs réalisables

Parfois on a des idées floues. Acheter un appartement d'ici trois ans. Mettre de côté pour les études des enfants. Lancer une activité parallèle. Mais entre l'idée et la réalité, il y a tout un chemin à tracer.

Découvrir l'approche

Clarifier avant d'agir

Beaucoup de gens commencent par chercher des produits financiers. Mais ça revient à acheter des outils avant de savoir ce qu'on veut construire. On démarre plutôt par une conversation honnête sur ce qui compte vraiment pour vous.

Vos revenus actuels, vos charges fixes, cette envie de voyage l'année prochaine ou ce projet immobilier dans cinq ans. Tout ça mérite d'être posé à plat, sans jugement ni formules toutes faites.

Ensuite seulement on peut dessiner un plan qui tient la route. Avec des étapes intermédiaires, des ajustements possibles, et une vision claire de là où vous allez.

Comment on vous accompagne

Pas de méthode miracle. Juste une structure solide pour avancer étape par étape, avec les outils qui conviennent à votre situation.

Analyse de situation

On regarde ensemble votre budget mensuel, vos dépenses récurrentes, et on identifie les marges de manœuvre réelles.

Définition d'objectifs

Court terme, moyen terme, long terme. Chaque objectif a son calendrier et ses exigences spécifiques qu'on décortique ensemble.

Suivi progressif

Des points réguliers pour vérifier où vous en êtes, ajuster si besoin, et célébrer les étapes franchies.

Votre parcours est unique

Certains arrivent avec une épargne déjà constituée mais mal organisée. D'autres partent de zéro après une période difficile. Quelques-uns veulent simplement optimiser ce qu'ils ont sans prendre de risques.

Chaque situation demande une approche différente. On ne propose pas de solution standardisée parce que votre vie ne l'est pas. Les premiers mois servent souvent à poser les bases et comprendre vos habitudes.

Ensuite on construit progressivement. Parfois ça avance vite, parfois il faut ajuster. L'important c'est que vous gardiez le contrôle et compreniez chaque décision prise.

Les grandes étapes

Voici comment se déroule généralement l'accompagnement sur plusieurs mois. Chaque étape s'adapte à votre rythme.

Premier rendez-vous exploratoire

On prend le temps d'écouter votre histoire, vos projets, vos craintes aussi. C'est un moment d'échange sans engagement où on vérifie qu'on peut vraiment vous aider.

Cartographie financière complète

Vous nous transmettez vos documents (relevés, contrats existants), et on construit ensemble une vue d'ensemble claire de votre situation actuelle.

Construction du plan d'action

À partir de cette cartographie, on définit les priorités, les échéances réalistes, et les montants cohérents avec vos capacités. Tout est documenté et explicité.

Suivi et ajustements réguliers

Des points tous les deux ou trois mois pour faire le bilan, répondre aux questions, adapter si votre situation évolue. Vous n'êtes jamais seul face aux imprévus.

J'avais accumulé plusieurs comptes épargne sans vraiment de stratégie. Après six mois d'accompagnement, j'ai restructuré tout ça et défini des objectifs clairs pour l'achat d'un bien immobilier d'ici septembre 2026. La différence c'est que maintenant je sais exactement où je vais.

Matthieu Delcourt Ingénieur logiciel, Lyon